Retail Banking y Gestión de Riesgos

OBJETIVO

 

El Retail Banking vive una situación compleja, los clientes han cambiado su comportamiento exigiendo una mejor experiencia total (mayor comodidad, servicio y productos dedicados a sus necesidades),  la nueva competencia de los llamados Fintech y Bigtech, amenazan los negocios de medios de pagos y prestamos de los bancos, los bajos tipos de interés han reducido los margenes financieros. Ha esto hay que sumar una estricta y nueva regulación de Basilea III, incertidumbre macroeconómica, nuevas tecnologías y la famosa disrupción digital. 

El objetivo central del curso es ayudar al participante a identificar oportunidades de crecimiento para incrementar la rentabilidad del banco, generar ideas para el desarrollo de productos y ofrecer técnicas innovadoras de marketing que permitan cumplir con las necesidades de los clientes. Además de ofrecer metodologías que permitan gestionar, medir y controlar el riesgo.

Se explican, a través de casos de estudio, estrategias de marketing y distribución utilizadas por los principales bancos minoristas para satisfacer las necesidades cambiantes de sus clientes. 


Se muestra cual sera el futuro de la sucursal bancaria en un mundo cada vez más digital. Se explican nuevas técnicas para maximizar las ventas y mejorar el rendimiento en los canales de distribución. 

Aproveche los grandes volúmenes de información, llamados Big Data, para descubrir patrones y desarrollar herramientas predictivas. Conozca y aplique las definiciones, características y métricas sobre la analítica de Datos, analítica Web y analítica social aplicados a la banca.

 

En cuanto a riesgo de crédito conozca innovadoras metodologías y herramientas para gestionar el ciclo de crédito: admisión, seguimiento y recobro.

Respecto a riesgos, el enfoque es holístico, se explican los riesgos que amenazan la banca minorista y  medidas de rentabilidad ajustadas al riesgo. Además, se muestran la recientes reformas de Basilea III.  

Se expone como desarrollar un análisis financiero en la banca minorista, mostrando los principales ratios financieros de liquidez y solvencia y mostrando, a través de las mejores prácticas, como desarrollar una planificación estratégica de cara a futuro que incremente la rentabilidad del banco. 

¿QUIÉNES DEBEN ASISTIR?

 

Curso dirigido particularmente a directivos y gerentes de banca minorista. Y a todos aquellos profesionistas que deseen conocer acerca de la gestión del retail banking.

 

Horarios:

  • Santiago de Chile, Sao Paulo, Buenos Aires, Santo Domingo: L a V: 18-21h

  • España, Portugal: L a V 19-22 h

 

  • Ciudad de México, Lima, Quito, Bogotá, San JoséL a V 19-22 h

Precio: 4.900 €

Nivel: Avanzado gerencial

Duración: 30 h

Material: 

Presentaciones PDF

Ejercicios en R, SAS y Excel

 

AGENDA Retail Banking y Gestión del Riesgo

RETAIL BANKING

Módulo 1: Retail Banking 

  • Situación Actual Retail Banking

  • Futuro del Retail Banking

  • Cambios en retail banking debidos a la Crisis Subprime

  • Retail Banking en:

    • Latinoamérica

    • Banca Minorista Europa

    • Radiografía Banca Minorista España

  • Inclusión financiera

  • Digitalización 

  • Era del Big data

  • Fintech y Bigtech ¿competidores o aliados?

  • Influencia del entorno económico 

  • Bajos tipos de interés y posibles incrementos

  • PDS2 en la Unión Europea

  • Open Banking y el uso de APIs 

 

Módulo 2: Metodología de Retail Banking

  • Gestión del Cliente

  • Canales de Distribución

    • Directos

    • Indirectos

  •  Análisis del Mercado y Competencia

  • Ratios de Eficiencia

  • Rentabilidad del Cliente en Retail Banking

  • Gestión de la Morosidad y riesgo crédito

  • Gestión global del riesgo

  • Estructura Organizativa en Banca Minorista

  • Áreas Soporte

    • Territorial

    •  Regional

  • Gestión de las Sucursales

  • Banca Online

  • Banca Móvil

  • Banca Remota

BIG DATA ANALYTICS

Módulo 3: Big Data Analytics en Banca

 

  • Banca Digital

  • Big Data en las entidades financieras

  • Tipología de datos: Estructurados y No Estructurados

  • Volumen, Velocidad, Variedad,Veracidad y valor

  • Tamaño de los Big Data

  • Fuentes de grandes volúmenes

  • Origen de las fuentes de datos

  • Big Data Analytics en Marketing

  • CRM Analytics

  • Adquisición, mantenimiento y retención de Clientes

  • Análisis de sentimientos en Marketing

  • Customer 360º

  • Mejoras de campañas de marketing

  • Modelos de abandono

  • Segmentación y optimización del pricining

  • Canales de distribución

  • Casos de estudio

  • Big Data Analytics en la gestión de Riesgos y Finanzas

  • Riesgos financieros

  • Modelos predictivos de riesgo crédito

  • Modelos de provisiones

  • Analítica de fraude

  • Stress testing 

  • Real Time Monitoring

  • Uso de redes sociales en la gestión de riesgos

  • Análisis de Portfolio de Inversiones

 

Módulo 4: Arquitectura del Big Data

 

  • La arquitectura del Big Data

  • Data Warehouse y Data Mart

  • Bases de datos

  • Hadoop

  • Plataformas de Hadoop

  • Analítica de Big Data

  • Gobierno del Big Data

  • Seguridad y privacidad del Big Data

  • Metadatos del Big Data

  • Arquitectura Big Data Oracle e IBM

 

DIGITALIZACIÓN

Módulo 5: Digitalización, Campañas y Canales de distribución

  • La banca retail en Europa y América

  • Disrupción digital

  • Fintech y Bigtech ¿Competidores o aliados?

  • Análisis de perfiles

    • Millenians

    • Generación X

    • Baby Boomers

  • Customer Centric Model

  • Ciclo de vida del Cliente

  • Customer Relationship Management

  • Diseño de Producto

  • Pricing

  • Análisis de los Canales de distribución en la banca 

    • ¿Sucursales físicas? 

    • Call center

    • ATM

    • Online Banking

    • Mobile Banking

    • Remote Banking

    • Adaptación tecnológica de canales emergentes

    • Red Multicanal

    • Wallet

    • Open Banking y API´s

  • Campañas de marketing

    • Producto 

    • Branding

    • Modelo de la adquisición

    • Campaña piloto

    • ​Cross Selling

    • Deep Selling

    • Up Selling

    • Retención y vinculación de Clientes

    • Outbound e Inbound Marketing en Banca

    • Marketing Call Center

    • Correo directo

    • e-mail. banner ads, e.mail marketing, promociones en web site

    • Campaña de expansión de negocio

    • Publicidad en televisión y radio

    • Google adwords, search

    • Redes sociales: Facebook, Twitter, Linkedin, Pinterest

    • Planificación financiera y objetivos puntuales

  • Customer Analytics

  • Segmentación del Cliente

    • Área Geográfica

    • Criterios demográficos

    • Comportamiento y estilo de vida

    • Fuentes de Información

    • Big data

    • Fuentes internas

    • Principales fuentes externas

    • Redes Sociales

    • Oferta Comercial y alcances dirigidos a mercado objetivo

  • Gestión y seguimiento de campañas

  • Score de Respuesta: Modelización y uso

  • Informe financiero de seguimiento

  • Rentabilidad, Charge Offs, Número de cuentas abiertas, NPL, etc.

  • Análisis Vintage de las acciones comerciales

  • Cumplimiento del Risk Appetite y Regulaciones

  • Planes de acción

  • Caso de Estudio 1: Análisis de costes y beneficios del Data Science aplicado en banco retail Europeo

  • Caso de Estudio 2: Sucursales del futuro en un banco americano

  • Caso de Estudio 3: Caso de éxito en la Banca Online

ANÁLISIS DE PRODUCTO

Módulo 6: Análisis de Productos Retail Banking

  •  Activos/Inversión: Hipotecas, préstamos de consumo, tarjeta de crédito, leasing, factoring, etc.

  • Pasivos/Recursos: Cuentas corrientes, depósitos, cuentas de ahorro,etc.

  • Servicios y medios de pago: cheques, transferencias, domiciliaciones, POS, remesas, custodia de valores, etc.

  • Intermediación: Renta fija, renta variable, fondos de inversión, etc.

  • Caso de Estudio 4: Análisis de préstamos de consumo en Estados Unidos
     

Módulo 7: Gestión de Productos

  • Funcionalidades del producto

  • Análisis de Competencia

  • Público objetivo

  • Metas de Colocación / Captación

  • Impacto del producto en la entidad financiera

  • Plan de comunicación

  • Costes de comunicación

  •  Beneficios esperados

  • Canales de distribución del producto

  • Lanzamiento de producto en Banca Minorista    

CUSTOMER RELATIONSHIP MANAGEMENT

Módulo 8: CRM Analítico

  • CRM objetivo y alcance

  • CRM Analítico

  • CRM Operacional

  • Estrategia de modelo CRM

  • Implementación de un CRM

  • Data Management

  • Digital Maketing

  • Tratamiento Big Data

  • Data Security y Compliance

  • Análisis Software CRM tradicional

  • Análisis Software moderno

  • Big Data Analytics en el CRM

  • Digitalización 

  • Evolución del CRM

  • Metodología de CRM Analítico

    • Comprensión del negocio

    • Tratamiento de la data

    • Modelización de la clasificación

    • Evaluación del modelo

    • Modelo de Implementación

  • Customer Strategy

  • Caso de Estudio 1: Implementación de de CRM en banco Europeo

Módulo 9: Gestión del Cliente

  • Segmentación del Cliente

  • Ciclo del Cliente

  • Adquisición

  • Vinculación

  • Rentabilidad

  • Retención y fidelización

  • Estrategia de Clientes

  • Customer Insight

  • Herramientas de Minería de Datos

  • Análisis factorial

  • Análisis de Clusters

  • Geomarketing

  • Análisis Regresión líneal múltiple

  • Análisis discriminante

  • Campañas de Marketing

  • Detección de oportunidades

  • Análisis de árboles de decisión

  • Diseño de Campañas

  • Priorizar Acciones Comerciales

  • Optimización de Campañas

  • Marketing Scoring

  • Modelo de Valor del Cliente

  • Ejercicio 1: Análisis de Clusters para segmentar Clientes

  • Ejercicio 2: Análisis tipológico y de Geomarketing

  • Ejercicio 3: Campaña de Marketing con árboles de decisión

  • Ejercicio 4: Optimización de campaña de marketing en banca minorista

Módulo 10: Modelos de Scoring

  • Modelización de Herramientas Predictivas

  • Tipología de herramientas:

    • Response Score

    • Income Score

    • Cross Selling

    • Credit Scoring 

    • Score de Ingresos

    • Score de Abandono

    • Revenue Score

    • ​Combinación de modelos

  • Matrices duales

  • Caso de Estudio 1: Modelo de abandono en banco europeo usando machine learning

  • Caso de Estudio 2: Modelo predictivo de imágenes para predecir el abandono

  • Ejercicio 5: MODELO CROSS SELLING

  • Ejercicio 6: MODELO RESPONSE SCORE

  • Ejercicio 7: CHURN SCORE EN TARJETAS DE CRÉDITO

Módulo 11: Rentabilidad del Cliente

  • Gestión de los Ingresos

  • Costes de Servicio

  • Estructura de Costes en Retail Banking

  • Métodos para medir costes a nivel Cliente

  • Activity Based Costing

  • Problemas en la Rentabilidad 80/20

  • Gestión de la Rentabilidad del Cliente

  • Modelo de Rentabilidad en la Sucursal

Módulo 12: Customer Life Time Value (CLV)

  • Definición CLV

  • Estrategias para incrementar el CLV

  • Customer Loyalty

    • Enfoque RFM

    • Past Customer Value

    • Share Of Wallet

  • Modelización del CLV

  • Enfoque Agregado

  • Enfoque Individual

  • Componentes del CLV

  • Drivers del CLV

  • Modelo de Retención simple

  • Modelo de Retención General

  • Modelos Supervivencia

  • Ejercicio 8: Estimación CLV en Excel

REDES SOCIALES EN RETAIL BANKING

Módulo 13: Analítica Social en Facebook

  • Analítica en las Redes Sociales

  • Definiciones de redes

  • Gráficos

  • Sociogramas

  • Visualización de las Redes Sociales

  • Taxonomía de las visualizaciones

  • Visualización y analítica

  • Analítica Social en Facebook usando R

  • Analítica Social en Twitter usando R

  • Analítica Social en Google Analytics usando R

  • Caso de Estudio 6: Redes para predecir abandono en bancos

  • Ejercicio 9: Modelización avanzada de redes en Facebook: grado, diametro, densidad, centralidad, trazado de grafos dirigidos por fuerza,etc.

Módulo 14: Análisis de Sentimientos y Text Mining en

Redes Sociales en Twitter

  • Definición Text Mining

  • Unstructured Data

  • Análisis Exploratorio

  • Treemaps

  • Modelización predictiva en el Text Mining

    • K-Nearest Neighbors

  • Text Mining en las Redes Sociales

    • Keyword Search

    • Algortimos de clasificación

    • Algoritmos Clustering

  • Sentimiento en lingüística y Psicología

    • Subjetividad

    • Facticidad

  • Lingüística Computacional

    • Lexicón y Corpora

    • Enfoque basado en reglas

    • Enfoque Machine Learning 

  • Análisis de Sentimientos en Twitter

    • Análisis  y Score de polaridad

    • Support Vector Machine

  • Ejercicio 10: Análisis de Sentimientos en Twitter con SVM

Módulo 15: Inteligencia Artificial en Retail Banking

 

  • Inteligencia artificial en el retail banking

  • Machine Learning y deep learning en retail Banking

  • Definición del Machine Learning 

  • Metodología del Machine Learning

    • Almacenamiento de la Data

    • Abstracción

    • Generalización

    • Evaluación

  • Aprendizaje Supervisado y No Supervisado

  • Tipología de algoritmos de Machine Learning

  • Pasos para implementar un algoritmo

    • Recogida de información

    • Análisis Exploratorio

    • Entrenamiento del modelo

    • Evaluación del Modelo

    • Mejoras al modelo

  • Machine Learning en riesgo crédito de consumo​

  • Machine learning en CRM y Marketing

CICLO DE CRÉDITO

ADMISIÓN

 

Módulo 16: Proceso de Admisión

 

  • Proceso de recogida de información

  • Gestión de la Aplicación

    • Criterios del departamento de Marketing

    • Criterios del departamento de gestión de riesgos

    • Criterios de otros departamentos involucrados: Recobro, Operaciones y Legal

  • Principales errores en las aplicaciones

  • Revisión estándar de las aplicaciones recogidas

  • Proceso de concesión de préstamos

  • Operaciones no cualificadas

  • Proceso de Automatización y de pronta aprobación

    • Costes de investigación

    • Credit Scoring

    • Sistemas expertos

    • Errores comunes con los sistemas expertos

    • Buro de Crédito

  • Análisis del Flujo de Caja y deuda

    • Principales metodologías del Cash Flow

    • Ratios financieros

  • Benchmarking de los ratios financieros

  • Score Debt to Income

  • Verificación del Cliente

  • Verificación compleja  

  • Reglas para evitar fraude

  • Score de Fraude en la Admisión

  • Pre-aprobación

  • Procesos de admisión Multi-Producto

  • Procesos de admisión Multi-Aplicante

  • Uso de PD, LGD, EAD y ELC en el proceso de admisión

  • Estrategias para definir términos de negocio

  • Asignación de línea de crédito usando ELC y Charge-Off

  • Shadow Limits

  • Optimización de límites de crédito

Módulo 17: Evaluación del Proceso de Admisión

  • 5 C´s: Carácter, Capacidad, Capital, Colateral y Condiciones

  • Adecuación de políticas y procedimientos al Credit Risk Appetite

  • Revisión de la calidad de las nuevas operaciones o contratos

  • Principales KPIs y KRIs

  • Establecimiento de un Management Information System (MIS)

  • Selección del mejor Buró de crédito

  • Evaluación de los procesos con toma de decisión

  • Evaluación de los procesos de verificación

  • Evaluación de prácticas abusivas y discriminatorias

  • Evaluación del efecto de los cambios en la calidad de la cartera

  • Evaluación de las excepciones

  • Evaluación de garantías

  • Utilización de muestras comparativas para evaluar calidad de la selección de nuevos préstamos

  • Monitorización de la calidad de las nuevas operaciones

  • Informe de excepciones

  • Calidad de la captura

  • Tiempo de decisión

  • Análisis de estabilidad

  • Análisis Vintage

  • Roll rates y Flow rates

  • Bitácora de acciones

Módulo 18: Credit Scoring y Behavior Scoring

  • Definición del Target 

  • Definición del horizonte temporal del modelo predictivo

  • Componentes Principales para reducir variables

  • Modelos de Regresión Logística para credit scoring

  • Machine Learning para credit scoring

  • Clasificación del Scorecard

  • Reescalamiento del Scorecard

  • Técnicas de Reject Inference

  • Credit Scoring de Admisión

    • Score de Tarjetas de crédito

    • Score de Hipotecas

    • Score de consumo

    • Score de Automóvil

  • Behavior Score

    • Transaction Scoring

  • Big Data Scoring

    • Social Media Scorring

    • Score para millenians

    • Score para generación X

    • Score para Baby Boomers

  • Técnicas Avanzadas de punto de corte 

  • EJERCICIOS 11: CREDIT SCORING DE ADMISIÓN

  • EJERCICIOS 12: SCORE DE COMPORTAMIENTO

Módulo 19: Estimador de Ingresos en la admisión

 

  • Introducción de modelos de Ingresos

  • Fuentes de datos 

  • Horizonte temporal 

  • Tipología de Modelos de Ingresos

  • Definición de Variable Estimador de Ingresos

  • Transformaciones Matemáticas 

  • Modelo de estimación del ingreso con reglas y árbol de decisión

    • Estado civil, Situación laboral, Antigüedad laboral, etc.

    • Tipo de Ingresos

    • Ingresos Fijos y Variables 

    • Componentes de la Unidad Familiar 

    • Situación de la Vivienda Habitual

    • Lugar de residencia 

    • Zona Geográfica

  • Modelo Econométrico de Estimador de Ingresos

    • Variables Microeconómicas 

    • Variables Macroeconómicas 

    • Variables Sociodemográficas 

    • Regresión lineal 

    • Regresión Bayesiana 

    • Geographically Weighted Regression

    • Validación de modelos econométricos

    • Intervalos de Confianza 

  • Riesgo Modelo en el estimador de ingresos

  • Intervalos de confianza

  • Políticas de conservadurismo en el estimador de ingresos

  • Ejercicio 13: Modelo econométrico de Ingresos en SAS

  

Módulo 20: Score de Fraude en Admisión

  • Variables en el scoring de fraude en admisión

  • Horizonte temporal

  • Segmentación

  • Definición del Target

  • Análisis Univariante

  • Modelo Logit

  • Scorecard de Fraude en Admisión

  • Suspicious Score

Módulo 21: Sistemas de Admisión

  • Sistemas de Admisión automatizado

  • Data management

  • Motores de decisión

  • Reglas y políticas

  • Principales vendors de sistemas de decisión

  • Análisis de producto de los vendors

  • Asignación de líneas

  • Árboles de decisión

  • Estrategias Champion/Challenger

  • Estrategias con el credit scoring

  • Matriz dual de scores

  • Metodología ROC para el punto de corte (Cut-Off)

 

SEGUIMIENTO

 

Módulo 22: Portfolio Management

  • Gestión de las transacciones

  • Coste de mantenimiento de las operaciones

  • Operaciones In house

  • Operaciones con proveedores externos

  • Operaciones en la nube

  • Gestión y uso de scores:

    • Score de comportamiento

    • Score transaccional

    • Score de Fraude

    • Score de abandono

    • Score de rentabilidad

    • Score de Retención

  • Uso de scores genéricos

  • Autorización de transacciones

  • Autorizaciones de Overlimits

  • Control del Saldo

  • Incremento/Decremento de la línea de crédito

  • Arboles de decisión y Estrategias Champions y Challenger

Módulo 23: Monitorización del portfolio

 

  • Management Information System (MIS)

  • Revisión de cuentas activas

  • Medición de tasa de abandono

  • Evaluación de Estrategias de retención de Clientes

  • Evaluación de campañas de Marketing

  • Análisis de Programas de venta cruzada

  • Control y medición del Fraude

  • Análisis de operaciones fraudulentas

  • Análisis de Excepciones

  • Grupos y muestras de control

  • Renovaciones y extensiones

  • Repricing de cuentas y cambios de condiciones

  • Cierre de operaciones

  • Validación de modelos

  • Matrices de Migración

  • Análisis por productos

  • Vintage Análisis

  • Evaluación del Score de Comportamiento

  • Alertas de los buros de crédito

  • Evaluación de la PD, LGD y EAD en el Risk Appetite

  • Monitorización en:

  • Prepago

  • Retención de Clientes

  • Efectividad de estrategias de portfolio Management

  • Re-aging, extensiones  

  • Operaciones reestructuradas

  • Principales KPIs y KRIs en el Portfolio Management

  • Uso de muestras y testing

  • Cuadros de Mando

RECOBRO

 

Módulo 24: Estrategias de Recobro/Cobranzas

  • Departamento de Collections

  • Procesos  de recobro

  • Estrategias de recobro

  • Medición y efectividad en las estrategias de recobro

  • Collection Score

  • Recovery Score

  • LGD y Probabilidad de Pago en las estrategias de recobro

  • Saldo en riesgo y acciones

  • Árboles de decisión

  • Estrategias de recobro

    • Etapa temprana

    • Etapa tardía

    • Estrategia de promesa de pago

    • Tracing Strategy

  • Optimización de los costes de recobro usando programación entera

  • Modelo de optimización del proceso del recobro

  • Propiedades y políticas del proceso óptimo del recobro

  • Modelización con curvas de maduración de la recuperación

Módulo 25: Evaluación del Proceso de Recobro

  • Evaluación de la estructura, staff y gestión del departamento de collections

  • Verificación de las políticas, clasificación y procedimientos  de saldos fallidos/castigos

  • Revisión de pagos, cargos por atraso y dotaciones

  • Evaluación de las estrategias de recobro

  • Valoración de estrategias champion/challenger

  • Evaluación del MIS de los programas de quitas, curas, reestructuras

  • Revisión de la efectividad  del Tracing Strategy

  • Valoración de sistemas automatizados para el recobro

  • Evaluación y medición de la efectividad de los informes de recobro

  • Evaluación de efectividad de la recuperación de colateral y embargos

  • Evaluación de la externalización de las agencias recobro

  • Medición del rendimiento de la recuperación

  • Evaluación de políticas, procedimientos y MIS del fraude

  • Evaluación de muestras testing 

  RIESGOS           

Módulo 26: Reformas Finales de Basilea III 

  • Impacto de las reformas de Basilea III

  • Riesgo de crédito 

    • Enfoque Estandar

    • Enfoque IRB

  • Riesgo operacional

  • Riesgo de Mercado

  • Riesgo de Liquidez

  • Riesgo de tipo de interés

  • Coeficiente de apalancamiento

  • Output floor

  • Plazos de implementación

  • Cambios en la gestión del riesgo operacional

Módulo 27: Riesgo Operacional y Ciberriesgos

  • Principales eventos en el retail banking

  • Clases de riesgos operacional

  • Gestión del Riesgo Operacional

    • Autoevaluaciones

    • Key Risk Indicators

  • Seguros y recuperaciones

  • Fraude

  • Enfoque SMA de riesgo operacional

  • Ciberriesgos en la era digital

Módulo 28: Gestión Global del Riesgo 

  • Integración de Riesgos

  • Gestión Global del Riesgo

  • Capital Económico Global

  • Stress Testing

  • Herramientas de Autoevaluación en Sucursales

    • Riesgo Crédito

    • Riesgo Operacional

  • Planificación del capital económico

  • Stress Testing

  • Gestión de Capital Económico

  • Caso de Estudio 6: Errores más comunes en la gestión del riesgo

Módulo 29: Titulización

 

  • Titulización de Activos

    • Esquema Titulización de consumo

    • Fases del Proceso de Titulización

    • Forma de Mejora Crediticia

  • Titulización en Basilea III

  • Gestión de la titulizaciones

RENTABILIDAD Y PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA 

Módulo 30: RAROC y Pricing

 

  • Metodología RAROC y RORWA

  • Hurdle rate

  • Gestión del RAROC

  • Pricing en productos del Retail Banking

    • Riesgo y rentabilidad

    • Competencia

    • Optimización

    • Demanda 

    • Economia

  • Uso del Credit scoring

  • Uso de PD, LGD y EAD

  • Ejercicio 14: Pricing de préstamo de consumo en Excel

Módulo 31: Análisis Financiero en el Retail Banking

 

  • Análisis del balance general

  • Cuenta de resultados

  • Análisis del margen financiero y beneficios

  • Análisis de comisiones

  • Solvencia y capital

  • Liquidez de la entidad financiera

  • Riesgo de Liquidez en Basilea III

  • Sistema de provisiones

  • Productividad y visión de Negocio

  • Generación de ingresos

  • Innovación de productos

  • Productividad y eficacia comercial

  • Niveles de Eficiencia estructural

  • Oportunidades de crecimiento

  • Ejercicio 15: Análisis de solvencia, liquidez y rentabilidad de entidades financieras

 

Módulo 32: Planificación Estratégica Ventas y Rentabilidad

  • Fases de la Planificación estratégica

  • Cultura de la innovación en el retail banking

  • Productividad de las ventas

  • Análisis de mercado en el Retail Banking

  • Estrategias para la inclusión financiera

  • Análisis de la competencia 

  • Objetivos financieros

  • Análisis SWOT

  • Diseño de alternativas

  • Selección Metodológica de alternativas

  • Implantación de Estrategia

  • Caso de Estudio 5: Planificación Estratégica banco europeo