Gestión de Banca de Consumo en tiempos de Crisis
OBJETIVO DEL CURSO
Curso completo de Retail Banking, conozca la experiencia Europea y Española, los principales productos, la gestión del Cliente para incrementar la rentabilidad, técnicas de segmentación, canales de distribución para aumentar la productividad, gestión en el lanzamiento de productos, conozca las metodologías para gestionar el riesgo, aprenda como pueden permear las estrategias comerciales y de riesgos en las sucursales. Interprete los estados financieros de una entidad. Y comprenda a través de casos de estudio cual ha sido la visión de negocio de las grandes entidades que han gestionado perfectamente la crisis financiera.
¿QUIÉNES DEBEN ASISTIR?
Este programa esta dirigido a:
- Directivos de Retail Banking
- Gerentes de Distribución
- Gerentes de Marketing
- Gerentes de Riesgos
- Gerentes de Operación
- Gerentes de Formación
El participante aprenderá con casos de estudio y con ejercicios para reforzar los conocimientos adquiridos.
El curso requiere conocimientos básicos de estadística.
El participante recibirá material hardcopy y un CD con los ejercicios así como todo el curso en formato PDF.
AGENDA
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DÍA 1
Banca de Consumo
Situación Actual Retail Banking Crisis Subprime Banca Minorista Europa Radiografía Banca Minorista España Cambios en el Retail banking debidos a la crisis financiera -
Caso de Estudio 1: Retail Banking en Estados Unidos, UK y España
Metodología de Banca de Consumo
Gestión del Cliente Canales de Distribución Análisis del Mercado y Competencia Ratios de Eficiencia Rentabilidad del Cliente en Retail Banking Gestión de la Morosidad y riesgo crédito Estructura Organizativa en Banca Minorista
- Áreas Soporte
Territorial -
Regional -
Gestión de las Sucursales
Análisis de Productos Banca de Consumo
Activos/Inversión: Hipotecas, préstamos de consumo, tarjeta de crédito, leasing, factoring, etc. Pasivos/Recursos: Cuentas corrientes, depósitos, cuentas de ahorro,etc. Servicios y medios de pago: cheques, transferencias, domiciliaciones, POS, remesas, custodia de valores, etc. Intermediación: Renta fija, renta variable, fondos de inversión, etc. - Caso de Estudio 2: Análisis de préstamos de consumo en Estados Unidos
Planificación Estratégica
Fases de la Planificación estratégica Análisis de mercado en el Retail Banking Análisis de la competencia de banca minorista en España Objetivos financieros Análisis SWOT Diseño de alternativas Selección Metodológica de alternativas Implantación de Estrategia -
Caso de Estudio 3: Estrategia de ING Direct en Estados Unidos
DÍA 2
Gestión del Cliente
Customer Relationship Management CRM Segmentación del Cliente Ciclo del Cliente
Adquisición Vinculación Rentabilidad -
Retención y fidelización Estrategia de Clientes Customer Insight Campañas de Marketing
Detección de oportunidades Análisis de árboles de decisión Diseño de Campañas Priorizar Acciones Comerciales -
Optimización de Campañas Marketing Scoring Ejercicio 1: Análisis de Clusters para segmentar Clientes Ejercicio 2: Análisis tipológico y de Geomarketing Ejercicio 3: Campaña de Marketing con árboles de decisión -
Ejercicio 4: Optimización de campaña de marketing en banca minorista
Rentabilidad del Cliente
Tiplogia de los Ingresos
Costes de Servicio
Estructura de Costes en Retail Banking
Métodos para medir costes a nivel Cliente
Activity Based Costing
Problemas en la Rentabilidad 80/20
Gestión de la Rentabilidad del Cliente
Modelo de Rentabilidad en la Sucursal
Modelo Avanzado de Valor del Cliente
Ejercicio 5: Modelo de Rentabilidad en Excel
Gestión de Productos
Funcionalidades del producto
Análisis de Competencia
Público objetivo
Metas de Colocación / Captación
Impacto del producto en la entidad financiera
Plan de comunicación
Costes de comunicación
Beneficios esperados
Canales de distribución del producto
Lanzamiento de producto en Banca Minorista |
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DÍA 3
Canales de Distribución
Sucursales Internet Tipología de Portales Banca On Line Banca Telefónica Call Center Otros Canales de Distribución Cajeros Agentes financieros Auto Servicios Comercio tipo Retail Importancia del entorno tecnológico -
Relación óptima Cliente - Canal
Caso de Estudio 4: Tendencias de canales de distribución para información, transacciones y comunicación interactiva en la banca inglesa. -
Caso de Estudio 5: Banca On Line en España
Gestión del Riesgo
Acuerdo de Basilea II
Aspectos básicos del acuerdo Requerimientos de Capital en Pilar I Supervisión Bancaria y Autoevaluación en Pilar II Disciplina de Mercado en Pilar III -
Informes de Recursos Propios de Banco de España
DÍA 4
Gestión del Riesgo Crédito
Proceso de Admisión Proceso de Seguimiento en carteras retail
Behaviour scoring Churn Scoring Portfolio Management Roll Rates Flow Rates -
Forecasting del Default Proceso de Recuperación
Estrategias de Recobro -
Collection Score Fraudes Uso de modelos en sucursales Ejercicio 6: Construcción de Modelos de Credit Scoring de comportamiento para tarjetas de crédito Ejercicio 7: Construcción de modelo de admisión de consumo -
Ejercicio 8: Forecasting de la morosidad
Gestión del Riesgo Operacional
Principales eventos en banca minorista Clases de riesgos operacional Gestión del Riesgo Operacional
Autoevaluaciones -
Key Risk Indicators -
Seguros y recuperaciones
DÍA 5
Otros Riesgos
Gestión Global del Riesgo
y Capital Económico
Integración de Riesgos Gestión Global del Riesgo Capital Económico Global Herramientas de Autoevaluación en Sucursales
Riesgo Crédito -
Riesgo Operacional Planificación del capital económico Stress Testing Gestión de Capital Económico -
Caso de Estudio 6: Errores más comunes en la gestión del riesgo
RAROC y Pricing
Titulización
Análisis Financiero en Banca Minorista
Análisis del balance general Cuenta de resultados Análisis del margen financiero y beneficios Análisis de comisiones Solvencia y capital Liquidez de la entidad financiera Riesgo de Liquidez en Basilea III Sistema de provisiones -
Ejercicio 10: Análisis de solvencia, liquidez y rentabilidad de entidades financieras
Productividad y visión de Negocio
- Generación de ingresos
- Innovación de productos
- Productividad y eficacia comercial
- Niveles de Eficiencia estructural
- Oportunidades de crecimiento
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PRECIO
Precio: 3.000 €
El Precio incluye:
- Almuerzo más Café
- Material Hardcopy de las presentaciones
- CD con presentaciones en formato PDF y ejercicios.
Pregunte por nuestros precios a grupos.
INFORMACION
Teléfono: (34) 911 310 622
e-mail: Martha.Segoviano@fermacrisk.es
