DÍA 1

Módulo 1: El Recobro en carteras de consumo en tiempos de crisis financieras

• Objetivos
• Impacto de la actual crisis financiera
• Manual y Políticas de Recobro
• Regulación
• Estrategia durante la crisis

Módulo 2: Conceptos básicos del recobro

• Herramientas previas al recobro
• Etapas del recobro
• Objetivos de negocios en cada etapa de recobro
• Segmentación de la cartera impagada
• Definición de estrategias de recobro

Módulo 3: Herramientas Predictivas

• Modelos predictivos
• Score de Recobro etapa temprana 0-30 días
• Score de Recobro etapa intermedia 30-60 días
• Score de Recobro etapa avanzada 60-90 días
• Definición de LGD
• Score de LGD
• Backtesting, calibración y poder discriminante
• Ejercicio 1: Desarrollo de Score de Recobro en Excel
• Ejercicio 2: Estimación de la LGD en Excel
• Ejercicio 3: Modelo de Score LGD, regresión OLS, en SAS
• Ejercicio 4: Poder discriminante: KS y Gini en Excel
• Ejercicio 5: Backtesting de tasa de recuperación observada y esperada en Excel

DÍA 2

Módulo 4: Estrategias de Recobro

• Árboles de decisión
• Estrategias de recobro
• Técnicas de Optimización del recobro
• Ejercicio 6: optimización de costes de  recuperación en SAS
• Ejercicio 7: Estrategia de recobro óptima con árbol de decisión en SAS New

Módulo 5: Herramientas de Tecnología

• Papel de la tecnología en el recobro
• Software estadístico
• Sistemas de control adaptativo
• Sistemas de marcador predictivo
• Sistemas de respuesta de voz interactivos (IVR)
• Software para el mejor momento de llamar
• Sistemas de Monitorización de llamadas
• Software para la gestión de la fuerza de trabajo
• Sistemas de administración posteriores al fallido

Módulo 6: Métricas y Key Performance Indicators (KPI´s): Productividad, Eficiencia y Calidad

• Introducción
• Desarrollo y gestión de Key Performance Indicators
• Métricas del importe impagado
• Estadísticas del desempeño del cobrador
• Principales ratios para medir la gestión del recobro

Módulo 7: Medición y Forecast del Default

• Monitorización de los Roll Rates en la estrategias
• Análisis de Cosechas
• Modelos para predecir el default
• Efecto de variables macroeconómicas en el default
• Impacto macroeconómico en la morosidad
• Ejercicio 8: Roll Rates en Excel
• Ejercicio 9: Series temporales multivariantes de impago en SAS New
• Ejercicio 10: Series temporales ARIMA de la PD en Matlab New
• Ejercicio 11: Modelos estructurales en SAS New
• Ejercicio 12: Procesos de Markov en SAS New
• Ejercicio 13: Modelos supervivencia en SAS New
• Ejercicio 14: Dual Times Dynamics en SAS New
• Ejercicio 15: Matrices de Transición en tiempo continuo en Matlab New

DÍA 3

Módulo 8: Áreas Funcionales en el departamento de recuperaciones

• Áreas funcionales
• Primera etapa
• Etapa media
• Programas de repago especiales
• Etapa tardía
• Recuperación y cartera posterior al fallido
• Localización e investigación
• Soporte de recobro
• Recuperación de activos y ventas

Módulo 9: Estructura Organizacional

• Organigrama en las mejores prácticas
• Responsable de recobro
• Responsable de tecnología
• Responsable de estrategia y análisis estadístico
• Responsabilidad de Formación
• Asignación de cuentas al cobrador
• Planificación de la capacidad
• Operaciones centralizadas contra regionalizadas
• Establecimiento de un centro de atención telefónica

Módulo 10: Estrategias y Tácticas de Operación

• Programación de actividades de recobro
• Llamadas de Entrada y de Salida
• Enfoques estratégicos para marcadores predictivos
• Más allá del score de recobro: Modelos de acción específica
• Monitorización de llamadas
• Métricas: Reportes de medición del desempeño
• Motivación e incentivos de los cobradores
• Ejercicio 16: Análisis de cola-servidor múltiples en serie en SAS  New
• Ejercicio 17: Simulación de tiempo de espera en SAS New

Módulo 11: Reclutamiento y Planificación de Personal

• Mejores prácticas para la contratación y planificación de personal
• Movimiento y retención de personal

Módulo 12: Recobro Externo: Uso de los Servicios de Externalización/Tercerización

• Principios sobre la externalización
• Asignación a un externo de Cartera Previa a que sea fallido/Castigado
• Asignación a un externo de Cartera Posterior a que sea fallido/Castigado
• Mejores prácticas para la segmentación
• Estrategias con LGD Score
• Auditorias de agencias de recobro y despachos de abogados

Módulo 12.5: Venta de Cartera

• Indicadores clave en las ventas de cartera
• Determinación del valor de la cartera
• Estimación de la Pérdida Esperada
• Estrategias de venta de cartera
• Acuerdos de compra y venta
• Ejercicio 18: Pricing en la Venta de Cartera en Excel  New